Binance: спот-рынок vs фьючерсы — риски и возможности

Binance — одна из ведущих криптовалютных бирж мира. Здесь можно напрямую покупать и продавать монеты на спотовом рынке или торговать фьючерсами, играя на изменении курса в будущем. Оба подхода по-своему привлекательны: одним ближе простая купля-продажа, другие предпочитают фьючерсы за гибкость и возможность зарабатывать с помощью кредитного плеча.

Чтобы выбрать подходящий вариант, важно понимать, как устроены эти рынки, чем они отличаются, какие возможности открывают и что там может пойти не так.

Читайте подробный обзор биржи Binance: официальный сайт, регистрация, комиссии и особенности торговли.

А что если не выбирать, а делегировать?

Вы читаете про спот и фьючерсы, сравниваете риски и стратегии. Это важно.

Но есть третий путь: не торговать самому, а подключить алгоритм Arthem.

Arthem — это торговый бот, который работает на фьючерсах Binance, Bitget, Bybit, OKX и HTX.
Он сам открывает позиции, сам управляет рисками и не требует от вас анализа графиков.
📊 Доходность: в среднем 50–100% годовых.
💸 Оплата — только с прибыли. Никакой абонентской платы или покупки ПО.

Подробнее можно узнать на https://arthem.pro

Узнать подробнее

Введение в спотовую и фьючерсную торговлю на Binance

На Binance есть два ключевых типа торговли: спотовая и фьючерсная. Они различаются по принципу работы, уровню риска и целям, которых можно достичь. Разберёмся, как устроены оба рынка и как выбрать подходящий формат торговли с учётом вашего опыта и стратегии.

Основы спотовой торговли на Binance

Спот — это главный вид торговли криптовалютами на Binance. На спотовом рынке сделки происходят «здесь и сейчас» (on the spot):

пользователь покупает или продаёт криптовалюту по текущей рыночной цене;
монеты сразу поступают на баланс трейдера и становятся его собственностью.

Это простая и понятная форма торговли: вы покупаете монету, держите её, ждёте роста цены и продаёте. Здесь нет ни кредитного плеча, ни обязательств, ни сроков исполнения.

Как торговать фьючерсами на Binance

1. Откройте раздел фьючерсов: наведите мышь на вкладку «Фьючерсы» в верхнем меню и выберите нужный тип:

USDⓈ-M — фьючерсы с расчётами в USDT или USDC;
COIN-M — фьючерсы, обеспеченные криптовалютой (например, биткойном или эфиром).

2. Активируйте фьючерсный аккаунт: пройдите проверку знаний, если не сделали этого раньше.

3. Переведите средства на фьючерсный кошелёк: нажмите на кнопку ⇄ («Перевод») в форме для покупки и продажи активов справа и отправьте нужную сумму с основного баланса на фьючерсный. Это займёт несколько секунд.

4. Выберите торговую пару: например, BTCUSDT, если хотите торговать биткойном за USDT.

Настройте параметры сделки: укажите объём позиции — сколько вы хотите купить или продать, выберите тип ордера — рыночный или лимитный, при необходимости задайте кредитное плечо — например, 5x или 10x. Помните: чем выше плечо, тем выше и риск.

5. Откройте позицию: нажмите «Купить / лонг», если рассчитываете на рост актива, или «Продать / шорт», если предполагаете снижение цены.

Готово! Теперь вы участвуете в торговле фьючерсами на Binance.

Основы фьючерсной торговли на Binance

Фьючерсы — гораздо более продвинутый инструмент. В отличие от спота, вы не приобретаете сам актив напрямую, а заключаете контракт на изменение его цены в будущем. Такие контракты называются производными финансовыми инструментами, или деривативами, потому что их стоимость зависит от базового актива — например, биткойна или эфира.

Главное преимущество фьючерсов на Binance — возможность использовать кредитное плечо, которое для некоторых активов достигает 125x. Это значит, что даже незначительное движение цены может привести как к быстрой прибыли, так и к существенным убыткам. Повышенные риски — неотъемлемая часть торговли с плечом.

Binance поддерживает два основных типа фьючерсных контрактов:

Поставочные — фьючерсы с заранее установленной датой экспирации. Такие контракты обязательны к исполнению в определённый день. Например, вы обязуетесь купить определённое количество биткойнов через месяц по оговорённой цене.
Бессрочные — фьючерсы без фиксированной даты исполнения. Их можно держать сколь угодно долго, если позволяет баланс, поэтому они подходят для краткосрочной и среднесрочной торговли. Именно этот тип контрактов пользуется наибольшей популярностью у трейдеров.

Кроме того, фьючерсы делятся по типу обеспечения:

USDⓈ-маржинальные — расчёты и обеспечение ведутся в стейблкойнах (USDT, USDC). Это удобно для тех, кто хочет фиксировать результат в стабильной валюте и минимизировать влияние волатильности.
COIN-маржинальные — расчёты производятся в криптовалюте. Вы остаётесь в активе и можете заработать больше, если цена растёт, но при этом и риски выше, потому что цена самой монеты тоже меняется.

Это различие важно учитывать, когда вы выбираете торговую стратегию и метод управления рисками: стейблкойн-маржинальные контракты проще прогнозировать, а койн-маржинальные дают возможность «оставаться в крипте» и при этом торговать

Если вы впервые заходите в раздел фьючерсов на Binance, платформа предложит пройти короткую проверку знаний. Это обязательное условие: биржа хочет убедиться, что вы понимаете риски маржинальной торговли. Не переживайте, тест можно пройти с первой попытки, но можно и ошибиться: система покажет, какие ответы правильные. После этого вы сможете пройти его повторно, уже с готовыми ответами.

Как торговать фьючерсами на Binance

1. Откройте раздел фьючерсов: наведите мышь на вкладку «Фьючерсы» в верхнем меню и выберите нужный тип:

USDⓈ-M — фьючерсы с расчётами в USDT или USDC;
COIN-M — фьючерсы, обеспеченные криптовалютой (например, биткойном или эфиром).

2. Активируйте фьючерсный аккаунт: пройдите проверку знаний, если не сделали этого раньше.

4. Выберите торговую пару: например, BTCUSDT, если хотите торговать биткойном за USDT.

5. Настройте параметры сделки: укажите объём позиции — сколько вы хотите купить или продать, выберите тип ордера — рыночный или лимитный, при необходимости задайте кредитное плечо — например, 5x или 10x. Помните: чем выше плечо, тем выше и риск.

6. Откройте позицию: нажмите «Купить / лонг», если рассчитываете на рост актива, или «Продать / шорт», если предполагаете снижение цены.

Готово! Теперь вы участвуете в торговле фьючерсами на Binance.

Чем фьючерсная торговля отличается от спотовой

	Спотовый рынок	Фьючерсный рынок
Собственность актива	Да — актив покупается и переходит в ваше владение	Нет — открывается контракт на изменение цены3
Кошельки	Отдельный спотовый кошелёк	Отдельный фьючерсный кошелёк
Маржа (залог)	Не требуется	Требуется: используется как обеспечение позиции
Кредитное плечо	Нет	До 125x
Тип сделки	Покупка/продажа актива	Открытие длинной (лонг) или короткой (шорт) позиции
Возможность зарабатывать на падении	Нет	Да — через короткие позиции (шорт)
Риск ликвидации	Нет	Да — если убытки приближаются к размеру маржи
Основное применение	Инвестирование, средне- и долгосрочная торговля	Спекуляции, хеджирование, краткосрочная торговля

Binance технически разделяет спотовый и фьючерсный рынки: у них отдельные интерфейсы, кошельки, типы ордеров и механизмы управления рисками. Но главное различие состоит в самой природе сделки. На споте трейдер покупает актив и получает его в собственность. При торговле фьючерсами он не владеет активом, а только открывает позицию на изменение его цены. Если спот — это покупка золотого слитка, то фьючерс — ставка на то, как изменится его цена в будущем.

Для торговли фьючерсами нужен залог — маржа. Это сумма, которую трейдер вносит в качестве обеспечения своей позиции. Маржа служит гарантией того, что трейдер сможет покрыть возможные убытки по сделке, даже если рынок пойдёт против него.

Вместо того чтобы приобретать актив целиком, фьючерсный трейдер открывает позицию с частичным обеспечением и, возможно, кредитным плечом. Чем выше плечо, тем меньше нужно собственных средств, чтобы открыть позицию, но тем выше потенциальные риски.

Если убытки приближаются к размеру маржи, система может принудительно ликвидировать позицию, то есть закрыть её, чтобы избежать потерь, которые превышают сумму залога. Поэтому контроль за уровнем маржи и управление рисками — основа работы с фьючерсами.

Кроме того, фьючерсы дают возможность зарабатывать, даже если рынок падает. Когда трейдер открывает короткую позицию, так называемый шорт, он фактически делает ставку на то, что цена актива пойдёт вниз. Если актив действительно дешевеет, трейдер получает прибыль.

Есть различия и в комиссиях. На спотовом рынке они обычно ниже, но на фьючерсах действуют дополнительные бонусы: сниженные ставки для мейкеров и программы для возврата части комиссии. Актуальные условия по комиссиям, максимальному кредитному плечу и марже для разных контрактов смотрите в разделе «Правила торговли».

Сравнение комиссий на споте и фьючерсах Binance

	Спотовая торговля	Фьючерсная торговля (USDⓈ-M)
Базовая комиссия (VIP 0)	Мейкер: 0,10%, тейкер: 0,10%	Мейкер: 0,02%, тейкер: 0,05%
Скидка при оплате в BNB	25% (мейкер: 0,075%, тейкер: 0,075%)	10% (мейкер: 0,018%, тейкер: 0,045%)
Минимальная комиссия (VIP 9)	Мейкер: 0,011%, тейкер: 0,023%	Мейкер: 0,00%, тейкер: 0,017%
Кредитное плечо	Отсутствует	До 125x
Для кого подходит	Для новичков и долгосрочных инвесторов	Для опытных трейдеров, которые торгуют с плечом

Риски и возможности спотовой торговли

При спотовой торговле вы фактически покупаете и держите криптовалюту, то есть становитесь её владельцем, чтобы продать позже по более выгодной цене. Главный риск на этом рынке — высокая волатильность. Курс криптовалюты может резко измениться за один день, и если вы купили актив на пике, то его стоимость может упасть на десятки процентов.

Если вы планируете долго хранить токены, особенно во время глубокой коррекции — сильного падения рынка, — то ваши средства могут фактически «застрять». Никто не хочет продавать активы по заниженной цене, поэтому приходится удерживать убыточную позицию. Для холдеров — долгосрочных держателей криптовалюты — это неприятный опыт, ведь вложенные деньги замораживаются и не приносят доход, пока не восстановится рынок.

С другой стороны, спотовая торговля остаётся самым подходящим вариантом для долгосрочного инвестирования. Здесь не требуется сложного управления позициями: актив просто хранится на балансе, и при благоприятных условиях трейдер фиксирует прибыль. Кроме того, Binance предлагает владельцам токенов участвовать в стейкинге криптовалюты и лаунчпад-программах, где можно получать пассивный доход, не продавая активы.

Когда выбирать спотовую торговлю. Для инвесторов, которые рассчитывают на рост определённой монеты, спот — это самый прозрачный и надёжный способ участия в рынке. Если вы ориентированы на долгосрочную перспективу, предпочитаете простоту и минимальный уровень риска, то спот подойдёт лучше фьючерсов. Это также хороший выбор для тех, кто только начал знакомиться с крипторынком и не готов к активному управлению позициями.

Риски и возможности фьючерсной торговли

Фьючерсы — это риск. Arthem — это контроль

Неправильное плечо, забытый стоп, паника в момент просадки — и всё. Arthem создан, чтобы минимизировать эти ошибки.

Алгоритм заранее рассчитывает объёмы, автоматом управляет сеткой ордеров и не превышает заданный риск.

Результаты прошлых лет всегда можно посмотреть на Tradelink.

Подробнее можно узнать на https://arthem.pro

Узнать подробнее

Примеры из практики: успешные стратегии торговли на споте и фьючерсах

Спотовый и фьючерсный рынки работают по-разному, но и там, и там у трейдеров есть надёжные стратегии. Расскажем о тех, которые чаще всего приносят результат на Binance.

Успешные стратегии для спотовой торговли

Стратегия усреднения (Dollar Cost Averaging, DCA). Одна из самых простых и популярных стратегий для спотовой торговли. Суть в том, что трейдер регулярно покупает выбранный актив небольшими долями через равные промежутки времени — например, каждую неделю или месяц.

Такой подход помогает снизить влияние резких колебаний цены, потому что покупки распределены во времени. Если цена в какой-то момент падает, дальнейшие покупки по более низкой цене снижают среднюю цену входа в позицию. В итоге, когда рынок пойдёт вверх, прибыль может оказаться выше, а риски ниже, чем при однократной крупной покупке.

Этот метод особенно подходит для долгосрочных инвесторов и для тех, кто не хочет ежедневно следить за графиками.

Активная торговля с помощью технического анализа. Это ещё один популярный подход, когда трейдер ищет сильные уровни поддержки, то есть зоны на графике, где цена стабилизировалась или разворачивалась вверх. Когда цена снова достигает таких уровней, опытный трейдер открывает позицию, рассчитывая на откат или разворот вверх.

Эта стратегия требует знания графического анализа, свечных паттернов и технических индикаторов. Она особенно эффективна на бычьем рынке, то есть в условиях устойчивого восходящего тренда. Здесь важно правильно выбрать точку входа и обязательно установить стоп-лосс, чтобы ограничить возможные убытки в случае неожиданного падения цены.

У обоих стратегий есть свои преимущества, они подходят под разные цели и темпераменты трейдеров. DCA хорошо снижает стресс и минимизирует влияние эмоций, а торговля на откатах позволяет быстрее реагировать на изменение рынка и извлекать прибыль. Многие успешные спотовые трейдеры комбинируют эти подходы, адаптируя их под свои задачи и условия рынка.

Успешные стратегии для фьючерсной торговли

Скальпинг. Фьючерсы отлично подходят для краткосрочных стратегий, с помощью которых можно извлекать прибыль из минимальных колебаний цены. Например, скальпинг — это серия быстрых сделок, каждая из которых приносит небольшую прибыль. Скальперы открывают и закрывают позиции в течение минут или даже секунд.

Для эффективного скальпинга важен стабильный и быстрый интернет, хорошее понимание рыночной динамики и дисциплина в управлении рисками.

Торговля по уровням ликвидности. Уровни ликвидности — это зоны на графике, где сосредоточены крупные заявки на покупку или продажу. Они могут заметно повлиять на движение цены, поэтому трейдеры часто открывают сделки, когда цена приближается к этим уровням, рассчитывая на отскок или пробой. В этом помогает изучение объёмов торгов, или объёмный анализ, который даёт возможность оценить силу движения и подтвердить сигналы.

Эта стратегия особенно полезна при высокой волатильности и требует, чтобы трейдер хорошо понимал, как ведут себя крупные игроки на рынке.

«Лонг от поддержки, шорт от сопротивления». Классическая рыночная стратегия, при которой трейдер открывает позиции в зависимости от уровня, на котором находится цена.

Длинная позиция, или лонг, открывается на сильном уровне поддержки — в зоне, где цена обычно прекращает падение и может начать расти. Короткая позиция, или шорт, открывается на уровне сопротивления — там, где цена часто разворачивается вниз. От уровня поддержки ожидается отскок вверх, от уровня сопротивления — разворот вниз.

Важно установить узкий стоп-лосс, чтобы ограничить возможные убытки, и чётко зафиксировать цель по прибыли, чтобы своевременно закрыть сделку перед разворотом рынка. Такой подход помогает эффективно управлять соотношением риска и доходности. Он стабильно работает даже в боковом рынке, когда цены практически не растут и не падают.

Ориентация на новостной фон. Новости — мощный триггер для движения цен. Опытные трейдеры открывают позиции за минуты до выхода важных экономических данных или заявлений, чтобы поймать резкий всплеск цены. Это рискованная, но потенциально очень прибыльная стратегия. Чтобы её реализовать, нужны фундаментальные знания и быстрая реакция.

Фьючерсные стратегии хорошо подходят для активной торговли, но требуют от трейдера, чтобы он глубоко понимал рынок и строго контролировал риски. Торговля с плечом увеличивает как потенциальную прибыль, так и возможные убытки. Поэтому, чтобы достичь успеха, важно изучать технический анализ, понимать рыночные настроения и соблюдать дисциплину.

Заключение: как оптимизировать торговлю на Binance, выбирая между спотом и фьючерсами

Выбор между спотовой и фьючерсной торговлей на Binance во многом зависит от ваших личных целей, уровня подготовки и отношения к риску. Спотовый рынок больше подходит тем, кто предпочитает долгосрочные инвестиции и хочет хранить криптовалюту на своём балансе. В то же время фьючерсы дают возможность спекулировать монетами с помощью кредитного плеча, зарабатывая как на росте, так и на падении рынка.

Опытные участники рынка часто покупают активы на споте и удерживают в надежде на долгосрочный рост, а параллельно открывают фьючерсные позиции, чтобы управлять рисками или получать прибыль на краткосрочных колебаниях цены. Это снижает общую волатильность портфеля и помогает сгладить финансовые потери во время сильных рыночных спадов.