Американские банки отмыли $312 млрд грязных денег, но критики все равно обвиняют криптовалюты. Китайские отмыватели денег переводили миллиарды через финансовые учреждения США для помощи мексиканским наркокартелям, однако законодатели продолжают обвинять криптоиндустрию. Согласно новому отчету, американские банки ответственны за отмывание $312 млрд с 2020 по 2024 год. В четверг в консультативном отчете ФИНЦЕН было проанализировано более 137,000 отчетов о банковской тайне с 2020 по 2024 год. Было установлено, что в среднем по $62 млрд в год проходят через банковскую систему США от китайских отмывателей денег.
Китайские сети отмывания средств сформировали симбиотические отношения с мексиканскими наркокартелями. Картелям нужно отмывать доходы от продажи наркотиков в США, в то время как китайские банды хотят обойти законы Китая о валютном контроле, сообщили в отчете. «Эти сети отмывают доходы для мексиканских наркокартелей и участвуют в других значительных, подпольных схемах движения денег в США и по всему миру», — заявила Директор FinCEN Андреа Гаки.
Помимо отмывания денег от наркотиков, китайские банды занимаются торговлей людьми и контрабандой, мошенничествами в сфере здравоохранения и злоупотреблением с пожилыми людьми, а также отмыванием денег в сфере недвижимости на сумму $53.7 млрд, говорится в отчете. Несмотря на это, криптовалюта часто упоминается в связи с отмыванием денег и незаконной деятельностью прокриптовалютными политиками, такими как член Сенатского комитета по банкам Элизабет Уоррен. «Плохие акторы также все чаще обращаются к криптовалюте для отмывания денег», — заявила она в начале этого года, требуя ужесточения регулирования.
Последние данные раскрывают часто скрываемую правду — большинство отмывания денег не связано с криптовалютой. По данным Управления ООН по наркотикам и преступности, ежегодно отмывается более $2 трлн. В сравнении с этим объем нелегальных криптовалютных транзакций составил около $189 млрд за последние пять лет, согласно отчету Chainalysis.
TRM Labs сообщает, что незаконная активность составляет менее 1% от общего криптообъема. «Выводы FinCEN совпадают с более широкой картиной — эти подпольные банковские сети функционируют как теневые финансовые системы для организованной преступности по всему миру, работая на стыке банковских систем», — отметила Анжела Анг из TRM Labs.
